Služby
Od prvního spoření až po předání majetku – provázíme vás celou cestou.
Každá spolupráce začíná podrobnou analýzou vaší aktuální finanční situace: příjmy, výdaje, stávající spoření, závazky a plány do budoucna. Na základě toho sestavíme přehledný dokument – váš osobní finanční plán důchodu – který obsahuje konkrétní kroky s termíny. Pak jej společně uvedeme v život. Průběžně sledujeme, zda plán stále odpovídá realitě, a upravujeme ho podle změn v legislativě, trhu i vašem životě. Spolupráce není jednorázová konzultace; je to dlouhodobý vztah postavený na důvěře a transparentní komunikaci.
Vyberte oblast, která vás nejvíce zajímá, nebo nás kontaktujte pro komplexní analýzu.
Posoudíme vaše stávající penzijní připojištění, doplňkové spoření a investiční účty. Identifikujeme nadbytečné poplatky, nevhodné produkty a chybějící diverzifikaci. Výsledkem je přehledná mapa vašich úspor s doporučeními, která lze ihned realizovat.
Navrhneme, jak načasovat výběr ze státního důchodového systému, kdy sáhnout na penzijní fondy a jak rozložit výplaty tak, aby váš příjem byl stabilní bez ohledu na tržní výkyvy. Strategie počítá s délkou dožití, inflací i daňovými dopady.
Nemovitosti, cenné papíry, životní pojistky – pomůžeme vám sestavit plán předání majetku, který minimalizuje administrativní zátěž a respektuje vaše přání. Spolupracujeme s notáři a daňovými poradci, abychom zajistili právní i finanční soulad.
Jednou ročně provádíme revizi celého plánu a jsme k dispozici pro mimořádné konzultace – ať jde o změnu zaměstnání, dědictví, nemoc nebo jinou životní situaci, která ovlivní vaše finanční plány. Komunikujeme jasně a bez zbytečného žargonu.
Odpovědi na otázky, které slýcháme nejčastěji.
Neexistuje příliš brzký věk. Čím dříve začnete, tím více času mají vaše úspory na zhodnocení. S klienty ve věku 30, 45 i 58 let však pracujeme stejně pečlivě – v každé fázi existují konkrétní kroky, které situaci zlepší.
Absolutně ne. Pomáháme lidem na různých příjmových úrovních. Klíčem není výchozí částka, ale plán a disciplína. Úvodní konzultace je bezplatná a nezavazuje vás k dalšímu placeného poradenství.
Pracujeme na honorářovém základě – platíte za čas a odbornost poradce, nikoli za prodaný produkt. To znamená, že naše doporučení jsou nezávislá a vždy ve vašem zájmu. Přesnou strukturu poplatků vysvětlíme při první schůzce.
Primárně sloužíme klientům v Olomouci a Olomouckém kraji, ale konzultace probíhají i online pro klienty z celé České republiky. Vzdálenost není překážkou kvalitního poradenství.
Životní změny – rozvod, nové zaměstnání, dědictví, nemoc – jsou přirozenou součástí dlouhodobého plánování. V rámci průběžného poradenství plán aktualizujeme tak, aby odpovídal nové realitě. Nemusíte začínat od nuly.
„Paní poradkyně mi pomohla pochopit rozdíl mezi doplňkovým penzijním spořením a investičním životním pojištěním – a ušetřila mi tím ročně přes 14 000 Kč na poplatcích. Konečně vím, za co platím a proč.“
— Lenka Procházková, Prostějov
Zarezervujte si bezplatnou úvodní konzultaci a získejte první přehled bez jakýchkoliv závazků.
Vyžádat konzultaci